Gabriella, imprenditrice in gamba, e mia cliente da anni, arriva al giorno della pensione.

I figli, ormai pienamente inseriti in azienda, sono in grado di camminare da soli. Una casa al mare ed una splendida al lago di Garda appena ristrutturate e un patrimonio finanziario di circa 4 milioni di euro.

“Mara, conosci il mio tenore di vita. La pensione che mi arriverà è ridicola… con il mio capitale ce la faccio a vivere di rendita?”.  

Mi metto a fare 4 conti: conteggio i costi delle unità immobiliari, il tenore di vita della signora a cui piace viaggiare e coprire di regali i 3 nipotini, e le comunico che non sarà facile far quadrare entrate e uscite. Ad oggi NON esistono investimenti che garantiscono una rendita certa del 1% al netto di costi e inflazione e pertanto bisognerà sedersi a tavolino e capire come reimpostare gli investimenti per trovare la soluzione migliore.

Forse il piano pensionistico fatto anni fa non conviene incassarlo ma trasformarlo in rendita, o addirittura integrarlo con altri strumenti similari.
E quindi ci mettiamo al lavoro.